גילי סיני
סוכנות לביטוח, המעניקה שירותי תכנון וליווי מקיפים בתחומי הפיננסים והביטוח המשפחתיים .

תכנון פיננסי הוא תהליך של בניית תשתית כלכלית מותאמת אישית, הנשענת על היעדים, הצרכים והשאיפות של הלקוח ובני משפחתו. התהליך נועד לייצר יציבות כלכלית בהווה, לצד הגדלת ההון ושימורו לאורך זמן.

הליווי הפיננסי מתבצע בגישה הוליסטית, תוך בחינה של כלל הנכסים, ההתחייבויות והמקורות הכלכליים, ובהתאמה לשינויים במצבי שוק ובשלבי החיים. כל זאת בשיתוף מלא עם הלקוח, מתוך מטרה לאפשר קבלת החלטות מושכלות וליצור איכות חיים וביטחון כלכלי לאורך השנים.

בגילי סיני סוכנות לביטוח אנו מתמחים בתכנון פיננסי הוליסטי, המבוסס על מיפוי מקיף של כלל הנכסים, ההתחייבויות, היעדים והצרכים של הלקוח ובני משפחתו. התהליך מתבצע מתוך ראייה רחבה וארוכת טווח, ובהתאמה למצבי שוק משתנים ולשלבי החיים השונים.

הליווי הפיננסי נעשה בניהול מקצועי ואחראי, בשיתוף מלא עם הלקוח, תוך בניית תכנית מותאמת אישית שמטרתה יצירת יציבות כלכלית, קבלת החלטות מושכלת ושיפור איכות החיים לאורך זמן.

הגנות ביטוחיות נועדו להגן על התא המשפחתי מפני אירועים בלתי צפויים העלולים לפגוע ביציבות הכלכלית. התהליך כולל מיפוי צרכים מדויק, בחינת הכיסויים הקיימים והתאמתם למצב האישי, המשפחתי והכלכלי של הלקוח.

הליווי מתמקד בבניית מערך ביטוחי מאוזן ויעיל, הכולל בין היתר: ביטוחי בריאות, מחלות קשות, ביטוח חיים, ביטוח משכנתא, אובדן כושר עבודה וכיסויים משלימים נוספים — בהתאם לצרכים הספציפיים של כל משפחה.

ההתמקדות היא ביצירת הגנה אמיתית ורלוונטית בעת הצורך, מבלי לייצר כפילויות או כיסויים מיותרים. התהליך מתבצע בשקיפות מלאה, מתוך אחריות והבנה שביטוח הוא כלי הגנה חיוני ולא “מוצר מדף”.

במסגרת התהליך מתבצע מיפוי מקיף של כלל הביטוחים הקיימים, לרבות איתור כפילויות, כיסויים חסרים ותשלומים מיותרים, במטרה לייעל את המערך הביטוחי ולהתאימו לצרכים האמיתיים של הלקוח ומשפחתו.

הליווי כולל גם סיוע מקצועי במיצוי זכויות ובניהול תביעות מול חברות הביטוח בעת הצורך, מתוך מחויבות לייצוג אינטרסים של הלקוח, להסברים ברורים ולתהליך מסודר ושקוף ברגעים המשמעותיים ביותר.